Desmantelado un grupo criminal que suplantaba la identidad de herederos y que logró desviar más de 2 millones de euros de una entidad bancaria
Agentes de la los Mossos d’Esquadra de la Unidad Central de Blanqueo de Capitales y Delitos Económicos de la DIC detuvieron el pasado 29 de noviembre a nueve personas en Rubí, Terrassa, Sabadell y Barcelona, ya quienes se les atribuyen delitos de estafa, falsedad documental, blanqueo de capitales y pertenencia a grupo criminal.
Este entramado criminal actuaba con la ayuda de distintos colaboradores que lograron desviar más de 2.000.000 de euros de una entidad bancaria. Todas las actuaciones que llevaban a cabo tenían el mismo denominador común: los principales implicados captaban a terceras personas para hacerse pasar por herederos de los titulares de cuentas corrientes de personas difuntas.
Gracias a la trazabilidad de las operaciones económicas se descubrió una sociedad instrumental que se utilizaba para administrar inmuebles adquiridos con el dinero fraudulento desviado por los falsos herederos. Uno de los líderes del grupo criminal trabajaba en la entidad financiera y se encargaba de facilitar información personal de los clientes a la persona encargada de falsificar documentos.
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Una clienta que detectó su falso fallecimiento propició la investigación
La investigación se inició a finales de septiembre cuando los Mossos tuvieron conocimiento a través de una entidad bancaria de la existencia de un grupo de personas que, organizadas y valiéndose uno de ellos de su condición de empleado de la propia entidad financiera, habrían estado operando conjuntamente a lo largo del tiempo, a fin de apropiarse de diferentes depósitos bancarios de clientes, mediante la solicitud de tramitación de expedientes de testamentaría fraudulentos.
Una de las operaciones fraudulentas contra la cuenta corriente de una clienta que no tenía mucha actividad, fue descubierta gracias a que la afectada se presentó en la oficina para pedir un duplicado de su libreta bancaria y, cuando el empleado del banco la atendió e introdujo su número de DNI en el sistema informático de la entidad, se dieron cuenta de que esta mujer constaba como muerta desde hacía más de 4 años.
Posteriormente, la entidad financiera detectó nuevas operaciones que puso en conocimiento directamente a los Mossos. Gracias a la información facilitada, la Unidad Central de Blanqueo y Delitos Económicos, identificó hasta ocho operaciones de testamentaría sospechosas con un patrón muy similar. La relación de los partícipes era clara y ya se pudo relacionar a los falsos herederos con los dos principales dirigentes del grupo criminal.
Un entramado criminal que logró desviar 2.000.000 de euros
El grupo criminal tenía dos líderes que trabajaban en campos bien diferenciados, mientras uno se encargaba de eludir los controles internos del banco y la comprobación de las posiciones económicas de los clientes bancarios, el otro captaba a personas y las preparaba para representar la figura de heredero de los titulares de las cuentas latentes con documentación falsificada.
La coordinación entre estas dos personas era fundamental, ya día de hoy los investigadores siguen investigando otras líneas de investigación que les lleve al descubrimiento de más colaboradores y otras víctimas.
Los investigados también constituyeron una sociedad instrumental en 2022 y operaban como administradores solidarios para gestionar algunas propiedades adquiridas con dinero proveniente de las cuentas corrientes de la entidad bancaria que habían desviado de forma fraudulenta.
Una vez tenían la documentación falsificada preparada, los presuntos herederos universales de las personas titulares de las cuentas se dirigían a la entidad bancaria y solicitaban la apertura de un expediente de testamentaría.
Mediante la documentación falsificada, la entidad bancaria emitía el dictamen de expediente de defunción interno y, en consecuencia, se realizaba el traspaso patrimonial a favor del presunto heredero. A partir de ese momento, éste disponía de plenas facultades sobre los saldos y productos que el finado mantenía en el banco. Los autores desviaron más de 2.000.000 euros con este sistema de fraude testamentario.
Con todos los indicios recogidos por los investigadores, el pasado 29 de noviembre, los Mossos detuvieron a nueve personas en Rubí, Terrassa, Sabadell y Barcelona y realizaron dos entradas y registros en domicilios de Rubí y Sabadell.
Los detenidos habían generado un importante patrimonio y disfrutaban de vehículos de alta gama, inmuebles en Sort, Masella y Llívia y objetos de lujo de gran valor. Unos bienes que superan el millón de euros que podrán destinarse al resurgimiento económico de las víctimas
Los detenidos pasaron a disposición del Juzgado de Instrucción en funciones de guardia de detenidos de Barcelona el pasado viernes 1 de diciembre.
